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剛剛,花唄套現3.2億的這三個人被抓了

來源:恒峰娛樂 發布時間:2019-10-31 15:38 標簽:
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“套現”一詞,絕不新奇。當你手頭有點緊時,套現能緩解一時之急。從信用卡、公積金、證券,再到第三方支付的消費金融產品花唄、白條等等,都成了套現的對象。但“套現”是違法行為。

剛剛花唄套現的這三個人被抓了

日前,湖南省澧縣人民檢察院以涉嫌非法經營罪依法批準逮捕犯罪嫌疑人劉某、黃某、甘某某。該三人為了獲取利益,未經國家有關主管部門的批準,開設網絡平臺,以虛假交易為手段,幫助客戶將支付寶螞蟻花唄的資金套現,并從中獲取手續費和服務費。

截至案發當日,劉某、黃某通過“光有米”平臺,利用“螞蟻花唄”套現3.2億多元。劉某、黃某獲利約400萬元,甘某某獲利約100余萬元。

該案件還在進一步審理中。

全國首例花唄套現被判了兩年六個月

實際上,這并不是第一起花唄套現案件。全國首例因利用花唄進行非法套現而入刑的案件發生在2017年底。

2015年,杜某某和同伙在電商平臺通過虛假交易的方式為他人套現,以收取一定比例手續費的方式牟利。

經公安機關偵查,在2015年11月10日至2015年11月13日期間,杜某某等人利用多家網上店鋪,在全國范圍內串通多名電商用戶虛構交易共計2500余筆,從“花唄”套現共計470余萬元,從中收取手續費共計40余萬元。

2017年年底,江北區人民法院一審判決認定杜某某幫助他人利用“花唄”套現并從中收取手續費的行為系“非法從事資金支付結算業務”,構成非法經營罪,判處有期徒刑兩年六個月,并處罰金三萬元。

“花唄”套現和信用卡套現的行為特征基本一致,都是通過虛假交易套取資金。雖然有多起“套現”被判刑的案例警戒在前,但各類通過花唄、白條等套現、偽造或騙取他人信息網上借貸的案例仍層出不窮,還有一大批人深陷其中。

據了解,目前花唄套現的收費一般在5%-10%之間,甚至更高。

10%的手續費意味著什么?意味著如果想要套現1萬元,就要花1000元的手續費!

面對如此高昂的手續費,自然很多人愿意加入套現行列。而愿意支付這筆高額手續費的人都是為了解決燃眉之急。一般來說,通過花唄套現的時間不會超過5分鐘,對于想解決短暫資金周轉問題的人來說,帶來了很大方便。

 

 

花唄套現法律的制裁

無論是何種方式的套現都是不可取的,法律明文規定這是個違法行為。

根據《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定:違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”;數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的,應當認定為刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”。

持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應當追究刑事責任的,依照刑法第一百九十六條的規定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

套現風險高

除了來自法律的制裁,花唄套現還面臨著諸多風險。

一、詐騙風險

花唄套現多是通過淘寶的虛假交易來完成,而花唄套現這種行為不受法律保護。很可能存在買家用花唄付了錢,確認收貨后,賣家卻沒有把錢打給買家,之后被賣家拉黑,最終買家投訴無門只能人財兩空。雖然這種詐騙手段看上去并不高明,但是對花唄套現操作不甚了解的網友還是很容易上當受騙。

二、影響征信記錄

花唄的還款日期是每個月的9號。無論套出多少錢,最終還是要還,只不過是暫時周轉了下對于現金的需求。如果一旦逾期還款,除了每天要付千分之五的逾期利息,還要背負著信用風險。花唄的消費行為跟大家的信用數據息息相關,如果被支付寶發現頻繁用花唄套現,有可能會被降低芝麻信用分,嚴重的還有很可能影響個人征信記錄。

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